Produtos Bancários para Gestores de Conta e Áreas Comerciais

Formação sobre a oferta bancária na ótica comercial: contas e depósitos, crédito a particulares e a empresas, meios de pagamento, comissões e preçário, adequação do produto ao perfil do cliente e deveres de informação, para uma venda informada e responsável.

Gestores de conta, balcões, banca de empresas e áreas comerciais.

• Não exige experiência prévia em produtos bancários.

• Conhecer as características e os riscos dos principais produtos bancários
• Explicar condições, custos e comissões ao cliente
• Adequar o produto às necessidades e ao perfil do cliente
• Cumprir os deveres de informação e transparência
• Identificar oportunidades de cross-selling responsável

1. Módulo 1Contas, depósitos e poupança
2. Módulo 2Crédito a particulares e a empresas
3. Módulo 3Meios de pagamento, comissões e preçário
4. Módulo 4Adequação, informação e venda responsável

• O participante consegue apresentar e comparar produtos com rigor, adequá-los ao cliente e cumprir os deveres de informação.

• Fichas-resumo de produtos
• Checklist de adequação ao cliente
• Guia de explicação de comissões

Casos de clientes, simulações de atendimento e exercícios de comparação de produtos.

A equipa formadora é definida para cada edição, de acordo com o programa e a instituição.

• • Os valores são indicados na proposta e acrescem de IVA.
• • A inscrição é confirmada mediante fatura e pagamento antecipado.
• • Vagas limitadas; realização sujeita a um número mínimo de participantes.
• • Desconto institucional: 2–4 participantes da mesma entidade, 10%; 5 ou mais, proposta personalizada.

Formação disponível sob proposta, de acordo com duração, formato, perfil dos participantes e grau de customização.