Enterprise Risk Management para Instituições Financeiras

O Aviso n.º 3/2026 do BNA reforçou o sistema de controlo interno e as funções de controlo, o que torna mais importante ver os riscos de forma integrada e não área a área. O curso trabalha os princípios de ERM e o referencial COSO, a taxonomia e o inventário de riscos materiais, o modelo das três linhas e o papel do órgão de administração, e o reporting integrado e os riscos emergentes, com um caso prático. Os participantes levam uma taxonomia de riscos, uma matriz de riscos materiais e um mapa de responsabilidades das três linhas.

Risco, compliance, auditoria, controlo interno e direção financeira.

• Experiência em funções de risco, controlo, finanças ou auditoria. Não exige base quantitativa avançada.

• Compreender os princípios e componentes de um sistema de ERM
• Construir uma taxonomia integrada de riscos financeiros e não financeiros
• Aplicar o modelo das três linhas à estrutura da instituição
• Articular apetite ao risco, limites e processo de decisão
• Identificar e acompanhar riscos emergentes

1. Módulo 1Princípios de ERM e referencial COSO
2. Módulo 2Taxonomia de riscos e inventário de riscos materiais
3. Módulo 3Governação: modelo das três linhas e papel do órgão de administração
4. Módulo 4Avaliação, agregação e reporting integrado de riscos
5. Módulo 5Riscos emergentes e caso prático

• O participante consegue contribuir para o desenho e a operação de um quadro integrado de gestão de riscos, e discutir as suas prioridades com a gestão e o órgão de administração.

• Modelo de taxonomia de riscos
• Matriz de riscos materiais
• Mapa de responsabilidades das três linhas
• Estrutura de relatório integrado de riscos

Exposição aplicada, casos práticos e construção de instrumentos adaptados à realidade da instituição.

A equipa formadora é definida para cada edição, de acordo com o programa e a instituição.

• • Os valores são indicados na proposta e acrescem de IVA.
• • A inscrição é confirmada mediante fatura e pagamento antecipado.
• • Vagas limitadas; realização sujeita a um número mínimo de participantes.
• • Desconto institucional: 2–4 participantes da mesma entidade, 10%; 5 ou mais, proposta personalizada.

Formação disponível sob proposta, de acordo com duração, formato, perfil dos participantes e grau de customização.