AML/CFT — Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo

Curso aplicado para reforçar conhecimentos em prevenção do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, com foco em processos KYC, avaliação de risco de cliente, transações, beneficiário efetivo, sinais de alerta, escalamento interno e articulação com compliance e gestão.

Compliance officers, equipas KYC, operações, auditoria, risco, jurídico e áreas comerciais de instituições financeiras, seguradoras e entidades sujeitas a obrigações de prevenção.

• Conhecimentos básicos de funcionamento institucional ou experiência em processos de cliente, compliance, operações ou controlo.

• Aplicar a abordagem baseada no risco
• Reconhecer fatores de risco e sinais de alerta
• Compreender KYC e diligência reforçada
• Estruturar fluxos de escalamento
• Produzir evidências e reporting interno

1. Módulo 1Enquadramento e abordagem baseada no risco
2. Módulo 2KYC, beneficiário efetivo e diligência
3. Módulo 3Monitorização, red flags e operações suspeitas
4. Módulo 4Sanções, escalamento, evidências e reporting
5. Módulo 5Casos práticos e discussão aplicada

• O participante saberá avaliar riscos AML/CFT em situações práticas, interpretar sinais de alerta e seguir processos de escalamento e documentação.

• Checklist KYC
• Matriz de red flags
• Fluxo de escalamento
• Modelo de registo de evidências

Casos práticos, exercícios de classificação de risco, simulações de decisão e discussão de cenários institucionais.

A equipa formadora é definida para cada edição, de acordo com o programa e a instituição.

• • Os valores são indicados na proposta e acrescem de IVA.
• • A inscrição é confirmada mediante fatura e pagamento antecipado.
• • Vagas limitadas; realização sujeita a um número mínimo de participantes.
• • Desconto institucional: 2–4 participantes da mesma entidade, 10%; 5 ou mais, proposta personalizada.

Formação disponível sob proposta, de acordo com duração, formato, perfil dos participantes e grau de customização.